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Oxylus vous permet d’accéder à des services premium de gestion de patrimoine, que vous soyez un chef d’entreprise, un sportif de haut niveau ou simplement un particulier soucieux de son avenir et de celui de ses enfants. Notre cabinet d’ingénierie patrimoniale vous propose d’établir un bilan patrimonial exhaustif, puis de bâtir sur ce socle une stratégie pérenne d’optimisation de patrimoine. Aussi bien compétents en matière de placement financier que d’investissement immobilier,, nous saurons vous aider à diversifier et à sécuriser votre patrimoine. N’hésitez pas à contacter un de nos conseillers :
La gestion de patrimoine est une discipline qui demande du temps pour produire tous les effets positifs dont elle est capable. De notre côté, nous ne ménagerons pas le nôtre, ni notre capacité de travail, afin de connaître en détail votre patrimoine et d’élaborer des pistes pour le développer. La gestion de patrimoine peut remplir différents objectifs : sécuriser un patrimoine dans un contexte d’incertitude, profiter d’occasions plus favorables pour le développer rapidement, préparer sa retraite ou la transmission de ses actifs à ses descendants. Dans toutes ces occasions, notre cabinet de gestion de patrimoine à Chambéry a quelque chose à vous apporter, qui fera la différence et donnera une nouvelle portée à votre stratégie d’investissement.
Si vous êtes chef d’entreprise, soucieux de l’avenir de votre société, nous tenons à votre disposition des stratégies efficaces de placement de trésorerie d’entreprise. Et si l’avenir des vôtres vous préoccupe, nous pouvons vous aider à optimiser la transmission de votre patrimoine professionnel, grâce à des dispositifs de défiscalisation comme le pacte Dutreil ou l’article 150-0 B ter. La gestion de patrimoine s’adresse aussi bien aux entreprises qu’aux particuliers : les premiers profiteront des mécanismes du contrat de capitalisation quand les seconds investiront avec profit dans l’assurance-vie luxembourgeoise. A chaque problème une solution, et notre cabinet de gestion de patrimoine à Chambéry vous dispensera toujours un conseil personnalisé, afin de répondre à vos problématiques particulières.
Une gestion de patrimoine personnalisée et cohérente est impossible sans une analyse préalable du patrimoine du client. C’est cette étape que l’on nomme bilan patrimonial, et c’est elle qui détermine la qualité d’une stratégie de gestion de patrimoine. En cela, elle est bien différente des questionnaires succincts que vous remplissez auprès de votre établissement bancaire pour définir votre profil investisseur. Le bilan patrimonial est une étude de fond, qui envisage les multiples aspects de ce qui constitue une situation patrimoniale. Basé sur des justificatifs et sur une exigence de transparence, le bilan patrimonial représente une énorme masse de données. Si nous utilisons les outils technologiques les plus récents pour les traiter, c’est bien un interlocuteur humain qui vous suggérera les meilleures actions à entreprendre. Spécialistes du bilan patrimonial à Chambéry, nous ne négligeons jamais l’aspect humain si important dans notre travail.
Actifs comme passifs, le bilan patrimonial s’intéresse aux deux, chacun étant déterminant pour avoir une vision globale du patrimoine. Les emprunts personnels ou professionnels ont une réelle importance, et la planification de leur remboursement sera prise en compte dans le bilan patrimonial. Nous tiendrons compte également des différents impôts auxquels le foyer ou l’entreprise est soumis, avant de dégager des voies d’optimisation fiscale. Les dispositifs de défiscalisation sont nombreux, et il s’agit pour votre conseiller de sélectionner les plus adéquats à votre situation. Pour cela, le bilan patrimonial est aussi d’une aide précieuse. Contactez-nous au 07 62 92 09 91 pour obtenir votre bilan patrimonial à Chambéry et entamer une collaboration durable.
Placement financier
La gestion de votre portefeuille financier participe grandement à l'optimisation de votre patrimoine.
Investissement immobilier
Elément clé de toute stratégie de diversification, l'immobilier demande une expertise particulière.
Préparer sa retraite
L'avenir s'anticipe, et la retraite par dessus-tout. Découvrez des solutions concrètes et efficaces à Chambéry.
Pour réduire légalement le montant de son imposition, le meilleur moyen est de solliciter l’un des dispositifs de défiscalisation disponibles à l’heure actuelle. Nous précisions bien ce détail temporel, car les dispositifs de défiscalisation sont fréquemment amendés, afin que soit conservée leur efficacité pour le bien collectif. La défiscalisation repose sur cet équilibre : un avantage fiscal accordé à l’investisseur contrebalancé par une avancée pour l’intérêt général. Par exemple, le plan épargne retraite accorde une déduction fiscale très intéressante au souscripteur, qui participe de son côté par son investissement au comblement du retard français dans le domaine de la retraite par capitalisation. Pour connaître toutes les opportunités de cet ordre, vous pouvez vous en remettre à Oxylus, spécialiste de la défiscalisation à Chambéry.
Ces opportunités concernent aussi bien le placement financier que l’investissement locatif. Pour vous encourager à accompagner financièrement des entreprises innovantes, à fort potentiel de croissance, ou situées dans des zones spécifiques, comme la Corse et les territoires d’Outre-mer, l’administration fiscale vous accorde un avantage fiscal. Dans le secteur de l’investissement immobilier, ces incitations fiscales sont encore plus fréquentes. La loi Malraux par exemple encourage les investisseurs à restaurer des immeubles anciens de cachet puis à les proposer à la location. L’avantage fiscal reçu vous financera une partie des travaux, accroissant fortement la rentabilité de votre placement. Pour concrétiser un projet adossé à l’un des dispositifs de défiscalisation à Chambéry, contactez un de nos conseillers en gestion de patrimoine, il vous présentera les nombreuses possibilités et leurs caractéristiques.
Toute bonne gestion financière d’entreprise comporte un volet consacré au placement de trésorerie d’entreprise. On ne peut sans péril laisser un excédent de trésorerie dormir, et il convient par conséquent de trouver des solutions concrètes de placement de trésorerie d’entreprise. Cette question concerne toutes les personnes morales, y compris les holdings patrimoniales, les SCI et même les associations. Chaque stratégie individuelle doit réussir à intégrer le placement de trésorerie d’entreprise dans une perspective plus globale, en cohérence avec les diverses obligations de la société en matière de besoins en fonds de roulement et en capacités d’investissement. Nous accompagnons quotidiennement des professionnels dans ces problématiques épineuses, et notre expertise en placement de trésorerie d’entreprise à Chambéry n’est plus à prouver.
La première question à se poser, lorsque l’on aborde ces sujets, est probablement celle de l’horizon de placement. Voulez-vous réaliser un placement de trésorerie d’entreprise à court, moyen ou long terme ? Dans le premier cas, un placement comme le compte à terme a des chances de se révéler plus adapté à cet horizon de placement. Il a notamment l’avantage d’imposer une durée fixée à l’avance, généralement courte, qui facilite son intégration dans une stratégie d’investissement. Si vous penchez pour un placement de trésorerie d’entreprise sur du plus long terme, vous aurez le choix entre SCPI, compte-titres, produits structurés ou contrat de capitalisation. Oxylus, expert du placement de trésorerie d’entreprise à Chambéry, vous aiguillera vers la solution offrant le plus de probabilités de satisfaire au maximum vos attentes.